Is Voorraad Opsies Marginable

As jy 'n opsie om voorraad te koop as betaling vir jou dienste te ontvang, kan jy inkomste te hê wanneer jy die opsie kry, wanneer jy die opsie uit te oefen, of wanneer jy ontslae raak van die opsie of voorraad ontvang wanneer jy die opsie uit te oefen. Daar is twee tipes van voorraad opsies: Options onder 'n werknemer voorraad aankoop plan of 'n aansporing voorraad opsie (ISO) plan toegestaan ​​word statutêre voorraad opsies. Stock opsies wat toegestaan ​​nie onder 'n werknemer voorraad aankoop plan of 'n ISO plan is nonstatutory voorraad opsies. Verwys na publikasie 525. Belasbare en Belasting Vrye Inkomste. vir hulp in die bepaling of jy het 'n statutêre of 'n nonstatutory voorraad opsie toegestaan. Statutêre Stock Options As jou werkgewer verleen jy 'n statutêre voorraad opsie, jy oor die algemeen sluit nie enige bedrag in jou bruto inkomste wanneer jy ontvang of uit te oefen die opsie. U kan egter onderhewig wees aan alternatiewe minimum belasting in die jaar wat jy 'n ISO oefen. Vir meer inligting, verwys na die vorm 6251 instruksies (PDF). Jy het belasbare inkomste of aftrekbare verlies wanneer jy die voorraad wat jy gekoop het deur die opsie uitgeoefen verkoop. Jy hanteer die algemeen hierdie bedrag as 'n kapitaalwins of verlies. As jy egter nie aan spesiale Holding tydperk vereistes, sal jy het om te behandel inkomste uit die verkoop as gewone inkomste. Voeg hierdie bedrae wat as lone behandel, om die basis van die voorraad in die bepaling van die wins of verlies op die aandele ingesteldheid. Verwys na publikasie 525 vir spesifieke besonderhede oor die tipe voorraad opsie, asook reëls vir wanneer inkomste berig en hoe inkomste gerapporteer vir inkomstebelasting doeleindes. Aansporing Stock Opsie - na oefening 'n ISO, moet jy van jou werkgewer 'n Vorm 3921 (PDF), Oefening van 'n aansporing Stock Opsie Onder Artikel 422 (b). Hierdie vorm sal belangrike datums en waardes wat nodig is om die korrekte bedrag van die kapitaal en gewone inkomste (indien van toepassing) moet berig oor jou terugkeer bepaal rapporteer. Werknemer Aandelenaankoop Plan - Na jou eerste oordrag of verkoop van voorraad verkry deur 'n onder 'n werknemer voorraad aankoop plan toegestaan ​​opsie uitoefen, moet jy van jou werkgewer 'n Vorm 3922 (PDF), oordrag van Stock verkry deur 'n werknemer Aandelenaankoop Plan onder artikel 423 (c). Hierdie vorm sal belangrike datums en waardes wat nodig is om die korrekte bedrag van die kapitaal en gewone inkomste te berig oor jou terugkeer bepaal rapporteer. Nonstatutory Stock Options As jou werkgewer verleen jy 'n nonstatutory voorraad opsie, die bedrag van die inkomste in te sluit en die tyd wat dit hang af of die billike markwaarde van die opsie geredelik vasgestel kan word in te sluit. Geredelik Bepaal billike markwaarde - As 'n opsie aktief verhandel op 'n gevestigde mark, kan jy maklik die billike markwaarde van die opsie te bepaal. Verwys na publikasie 525 vir ander omstandighede waaronder jy geredelik die billike markwaarde van 'n opsie en die reëls te bepaal wanneer jy inkomste vir 'n opsie met 'n geredelik bepaalbare billike markwaarde moet aanmeld kan bepaal. Nie geredelik bepaalbare billike markwaarde - Die meeste nonstatutory opsies het nie 'n geredelik bepaalbare billike markwaarde. Vir nonstatutory opsies sonder 'n geredelik bepaalbare billike markwaarde, is daar geen belasbare gebeurtenis wanneer die opsie toegestaan, maar jy moet in inkomste die billike markwaarde van die voorraad ontvang op oefening insluit, minus die bedrag betaal, wanneer jy die opsie uit te oefen. Jy het belasbare inkomste of aftrekbare verlies wanneer jy die voorraad wat jy deur die opsie uitgeoefen het verkoop. Jy hanteer die algemeen hierdie bedrag as 'n kapitaalwins of verlies. Vir spesifieke inligting en verslagdoening vereistes, verwys na publikasie 525. Laaste Nagegaan of Opdateer: September 20, 2016Margin Vereistes Hoewel Scottrades huis onderhoud vereiste is tipies 30, ons het 'n hoër vereistes vir sekere lêers wat gebaseer is op die aandele huidige verhandelingsprys en wisselvalligheid. Ons het ook pas die Fed vereiste, of die aanvanklike aandele vlak vereis 'n handel te betree. Die tabel hieronder gee 'n uiteensetting van die aanvanklike en instandhouding vereistes vir verskillende tipes van effekte. Aanvanklike (Fed) Vereiste Gemeenskaplike en preferente aandele Stock Prys: 5 en 50 van die markwaarde 30 van die markwaarde Gemeenskaplike en preferente aandele Stock Prys: 3,00-4,99 50 van die markwaarde 50 van die markwaarde Gemeenskaplike en preferente aandele Stock Prys: 0,01 - 2.99 Nie-marginable by Scottrade closed-end Mutual Fondse 50 van die markwaarde Onderhoud vereistes dieselfde as gewone aandele behandel (sien hierbo) oop-einde Mutual Fondse Eenheid Investment Trusts Nie marginable vir die eerste 30 dae nadat gelys na 30 dae, 50 van markwaarde vereistes Onderhoud behandel dieselfde as gewone aandele (sien hierbo) Scottrade ontvang die hoogste numeriese telling in die JD Power 2016 Selfgerigte Beleggers tevredenheid Studie, gebaseer op 4242 reaksies meet 13 maatskappye en die ervarings en persepsies van beleggers wat self gebruik - directed beleggingsondernemingen, ondervra in Januarie 2016. Jou ervarings kan wissel. Besoek jdpower. Gemagtig inskrywing en toegang dui kliënte toestemming om die makelaarsloon rekening ooreenkoms. Sulke toestemming effektief te alle tye wanneer die gebruik van hierdie webwerf. Ongemagtigde toegang verbied. Scottrade, Inc. en Scottrade Bank is afsonderlike maar geaffilieerde maatskappye en is volfiliale van Scottrade Financial Services, Inc. makelaarsloon produkte en dienste wat aangebied word deur Scottrade, Inc. - Lid FINRA en SIPC. Deposito produkte en dienste wat aangebied word deur Scottrade Bank, lid FDIC. Makelaarsloon produkte is nie oortuig deur die FDIC is nie deposito's of ander verpligtinge van die bank en is nie gewaarborg nie deur die bank is onderhewig aan belegging risiko's, insluitende die moontlike verlies van die skoolhoof belê. Alle beleggings behels risiko. Die waarde van jou belegging kan wissel met verloop van tyd, en jy kan kry of geld verloor. Online mark en perk voorraad ambagte is net 7 vir aandele geprys 1 en hoër. Bykomende koste kan aansoek doen vir aandele prys minder as 1, onderlinge fonds en opsie transaksies. Gedetailleerde inligting oor ons fooie kan gevind word in die Verklaring van Fooie (PDF). Jy moet 500 in aandele in 'n individu, Gesamentlike, Trust, IRA, Roth IRA, of September IRA rekening met Scottrade om in aanmerking te kom vir 'n Scottrade bankrekening. In hierdie geval, is aandele gedefinieer as Totaal makelaarsloon rekening Waarde minus Onlangse makelaarsloon Deposito op te hou. Die prestasie data aangehaal verteenwoordig prestasie in die verlede. Vorige prestasie waarborg nie toekomstige resultate. Die navorsing, gereedskap en inligting wat sal insluit nie elke sekuriteit aan die publiek beskikbaar. Hoewel die bronne van die navorsing gereedskap verskaf op hierdie webwerf is geloofwaardig te wees, Scottrade maak geen waarborg met betrekking tot die inhoud, akkuraatheid, volledigheid, tydigheid, geskiktheid of betroubaarheid van die inligting. Inligting op hierdie webwerf is slegs ter inligting gebruik en moet nie beskou word as beleggingsadvies of aanbeveling te belê. Scottrade nie opstel, onaktiwiteit of jaarlikse onderhoud fooie. Toepassing transaksiefooie steeds van toepassing. Scottrade verskaf nie belastingadvies. Die materiaal verskaf is slegs vir inligting doeleindes. Asseblief met jou belasting of regsadviseur vir vrae met betrekking tot jou persoonlike belasting of finansiële situasie. Enige spesifieke sekuriteite, of tipes van effekte, gebruik as voorbeelde is slegs vir demonstrasie. Nie een van die inligting wat verskaf moet word beskou as 'n aanbeveling of werwing om te belê in, of likwideer, 'n bepaalde sekuriteit of tipe sekuriteit. Beleggers moet die beleggingsdoelwitte, koste, koste, en 'n unieke risikoprofiel van 'n beursverhandelde fonds (ETF) voor te belê oorweeg. 'N Prospektus bevat hierdie en ander inligting oor die fonds en kan verkry word aanlyn of deur kontak Scottrade. Die prospektus moet versigtig voor te belê gelees. Aged en omgekeerde ETF dalk nie geskik vir alle beleggers nie en kan blootstelling aan wisselvalligheid te verhoog deur die gebruik van hefboom, kort verkope van effekte, afgeleide instrumente en ander komplekse beleggingstrategieë. Hierdie fondse prestasie sal waarskynlik beduidend anders as hul maatstaf oor 'n tydperk van meer as 'n dag, en hul prestasie met verloop van tyd kan in werklikheid tendens teenoorgestelde van hul maatstaf. Beleggers moet hierdie Holdings, in ooreenstemming met hul strategieë te monitor, so dikwels as daaglikse. Beleggers moet die beleggingsdoelwitte, risiko's, koste en uitgawes van 'n onderlinge fonds oorweeg voordat 'n belegging. 'N Prospektus bevat hierdie en ander inligting oor die fonds en kan verkry word aanlyn of deur kontak Scottrade. Die prospektus moet versigtig voor te belê gelees. Geen-transaksie-fooi (NTF) fondse is onderhewig aan die terme en voorwaardes van die NTF fondse program. Scottrade vergoed word deur die fondse wat deelneem aan die NTF program deur rekordhouding, aandeelhouer of SEC 12B-1 fooie. Marge handel behels renteheffings en risiko's, insluitende die potensiaal om meer te verloor as gedeponeer of die behoefte om bykomende kollaterale in 'n dalende mark te deponeer. Die marge Openbaringsverklaring en ooreenkoms (PDF) is beskikbaar vir aflaai, of dit beskikbaar is by een van ons takkantore. Dit bevat inligting oor ons uitleen beleid, renteheffings, en die risiko's wat verband hou met marge rekeninge. Opsies behels risiko en is nie geskik vir alle beleggers. Gedetailleerde inligting oor ons beleid en die risiko's wat verband hou met opsies kan gevind word in die Scottrade Options Aansoek en ooreenkoms. Makelaarsloon rekening ooreenkoms. deur die aflaai van die eienskappe en risiko's van gestandaardiseerde Options en aanvullings (PDF) uit die opsies Clearing Corporation, of deur 'n afskrif versoek deur kontak Scottrade. Ondersteunende dokumentasie vir enige eise sal voorsien word op versoek. Konsulteer met jou belasting adviseur vir meer inligting oor hoe belasting die uitkoms van hierdie strategieë kan beïnvloed. Hou in gedagte, sal die wins verminder of verlies vererger, soos van toepassing, deur die aftrekking van kommissie en fooie. Markonbestendigheid, kan die volume en stelsel beskikbaarheid toegang rekening en handel uitvoering impak. Hou in gedagte dat terwyl diversifikasie verspreiding risiko kan help, is dit nie 'n wins te verseker, of te beskerm teen verlies, in 'n down mark. Scottrade, die Scottrade logo en alle ander handelsmerke, hetsy geregistreer of ongeregistreer, is die eiendom van Scottrade, Inc en sy affiliasies. Skakels na webwerwe van derde partye bevat inligting wat van belang kan wees of gebruik om die leser. Derdeparty-webwerwe, navorsing en gereedskap is uit bronne betroubaar geag. Scottrade waarborg nie die akkuraatheid of volledigheid van die inligting en maak geen versekering met betrekking tot die resultate wat verkry word uit die gebruik daarvan. 2016 Scottrade, Inc. Alle regte reserved. Buying Stock op Marge Margi N beteken koop sekuriteite, soos aandele, deur die gebruik van fondse wat jy leen van jou makelaar. Koop van aandele op marge is soortgelyk aan die koop van 'n huis met 'n verband. As jy 'n huis te koop teen 'n koopprys van 100,000 en sit 10 persent af, jou aandele (die deel wat jy besit) is 10,000, en jy leen die oorblywende 90.000 met 'n verband. Indien die waarde van die huis styg tot 120,000 en jy verkoop, sal jy 'n wins van 100 persent te maak (sluitingsdatum koste uitgesluit). Hoe is dat die 20.000 wins op die eiendom verteenwoordig 'n toename van 20 persent op die koopprys van 100,000, maar omdat jou werklike belegging is 10,000 (die down betaling), jou wins werk uit tot 200 persent ( 'n wins van 20,000 op jou aanvanklike belegging van 10,000). Koop op marge is 'n voorbeeld van die gebruik van hefboom om jou wins te maksimeer wanneer pryse styg. Leverag e is eenvoudig die gebruik van geleende geld om jou wins te verhoog. Hierdie tipe hefboom is groot in 'n gunstige (bul) mark, maar dit werk teen jou in 'n ongunstige (beer) mark. Sê dat 'n 100,000 huis wat jy koop met 'n 90.000 verband val in waarde tot 80,000 (en eiendomswaardes kan afneem tydens die ekonomiese moeilike tye). Jou uitstaande skuld van 90.000 oorskry die waarde van die eiendom. Omdat jy meer as wat jy skuld, dit is negatiewe netto waarde. Hefboom is 'n tweesnydende swaard. Marginale uitkomste Veronderstel dat jy dink dat die voorraad vir die maatskappy Mergatroid, Inc. tans op 40 per aandeel, sal optrek in waarde. Jy wil 100 aandele te koop, maar jy het net 2000. Wat kan jy doen as you8217re die doel om op die koop 100 aandele (teenoor net die aankoop van die 50 aandele wat jou kontant vir het), kan jy die addisionele 2000 leen van jou makelaar op marge. As jy dit doen, wat is die potensiële uitkomste As die aandeelprys styg Dit is die beste uitkoms vir jou. As Mergatroid gaan na 50 per aandeel, sal jou belegging die moeite werd 5000 wees, en jou uitstaande marge lening sal wees 2000. As jy verkoop, sal die totale opbrengs die lening afbetaal en laat jou met 3000. Omdat jou aanvanklike belegging was 2000, jou wins is 'n stewige 50 persent want uiteindelik jou 2000 hoofsom gegenereer 'n 1000 wins. Maar, as jy betaal die hele 4000 by voorbaat 8212 sonder die marge lening 8212 jou 4000 belegging sal 'n wins van 1000, of 25 persent te genereer. Die gebruik van marge, sal jy die opbrengs op jou geld te verdubbel. Hefboom, wanneer dit behoorlik gebruik word, is baie winsgewend. Dit is egter nog steeds skuld, so verstaan ​​dat jy dit uiteindelik moet afbetaal. As die aandeelprys versuim om te styg as die voorraad nêrens gaan, het jy nog om rente op daardie marge lening terug te betaal. As die voorraad betaal dividende, kan dié geld 'n paar van die koste van die kantlyn lening te dek. Met ander woorde, kan dividende help om af te betaal wat jy leen van die makelaar. Na die voorraad nie aanleiding gee nie val mag lyk soos 'n neutrale situasie, maar jy betaal rente op jou marge lening met elke dag wat verbygaan. Om hierdie rede, kan marge handel 'n goeie oorweging vir konserwatiewe beleggers wees as die voorraad 'n hoë dividend betaal. Baie keer, kan 'n hoë dividend van 5000 miljoen se voorraad die kantlyn rente wat jy hoef te betaal uit die 2500 (50 persent) wat jy leen van die makelaar om dat voorraad te koop oorskry. As die aandeelprys daal, koop op marge kan werk teen jou. Wat gebeur as Mergatroid gaan na 38 per aandeel Die markwaarde van 100 aandele sal wees 3800, maar jou aandele sal krimp tot net 1800 omdat jy jou 2000 marge lening terug te betaal. You8217re nie presies op soek na 'n ramp op hierdie punt, maar you8217d beter wees versigtig, want die marge lening 50 persent van jou voorraad belegging oorskry. As dit gaan 'n laer, kan jy die gevreesde marge oproep kry, wanneer die makelaar eintlik kontakte wat jy om jou te vra om die verhouding tussen die marge lening en die waarde van die sekuriteite te herstel. Die handhawing van jou balans Wanneer jy voorraad aan te koop op marge, moet jy 'n gebalanseerde verhouding van marge skuld te handhaaf om aandele van ten minste 50 persent. As die skuld deel hierdie limiet oorskry, dan you8217ll verwag word om daardie verhouding te herstel deur die deponering of meer voorraad of meer kontant in jou makelaar rekening. Die bykomende voorraad wat jy deponeer kan voorraad that8217s oorgedra van 'n ander rekening. As, byvoorbeeld, Mergatroid gaan na 28 per aandeel, die marge lening gedeelte oorskry 50 persent van die aandele waarde in daardie voorraad 8212 in hierdie geval, omdat die markwaarde van jou voorraad is 2800, maar die marge lening is steeds op 2000. Die marge lening is 'n kommerwekkende 71 persent van die markwaarde (2000 gedeel deur 2800 71 persent). Verwag om 'n oproep van jou makelaar te kry om meer effekte of kontant in die rekening te maak aan die 50 persent balans te herstel. As jy can8217t kom met meer voorraad, ander sekuriteite, of kontant, dan is die volgende stap is om voorraad te verkoop van die rekening en die opbrengs gebruik om af te betaal die marge lening. Vir jou, beteken dit besef 'n kapitaalverlies 8212 jy geld verloor op jou belegging. Die Federale Reserweraad regeer vereistes marge vir makelaars met Regulasie T. hierdie reël Bespreek met jou makelaar om ten volle jou (en die broker8217s) risiko's en verpligtinge te verstaan. Regulasie T dikteer die minimum persentasie wat marge vas te stel op. Vir die meeste genoteerde aandele, dit is 50 persent. Marge, soos jy kan sien, kan jou wins verhoog op te span, maar groot maak jou verliese op die negatiewe kant. As jou voorraad drasties duik, kan jy eindig met 'n marge lening wat die markwaarde van die voorraad wat jy gebruik die lening vir die aankoop oorskry. In die opkomende beermark van 2000, was baie mense seergemaak deur veeverliese, en 'n groot aantal van hierdie verliese is erger gemaak, want die mense didn8217t die verantwoordelikhede wat betrokke is by marge handel te bestuur. As jy voorraad aan te koop op marge, gebruik 'n gedissiplineerde benadering. Wees ekstra versigtig wanneer die gebruik van hefboom, soos 'n marge lening, want dit kan boemerang. Hou die volgende punte in gedagte: Het genoeg reserwes van kontant of marginable sekuriteite in jou rekening. Probeer om die marge verhouding op 40 persent of minder hou om die kans op 'n marge oproep te verminder. As you8217re 'n beginner, oorweeg die gebruik van marge om voorraad te koop in groot maatskappye wat 'n relatief stabiele prys het en betaal 'n goeie dividend. Sommige mense koop inkomste aandele wat dividendopbrengste dat die marge rentekoers oorskry, wat beteken dat die voorraad beland betaal vir sy eie marge lening. Onthou net diegene aftrekorders. Voortdurend te monitor jou voorraad. As die mark teen jou draai, sal die resultaat veral pynlik wees as jy marge gebruik. Het jy 'n terugbetaling plan vir jou marge skuld. Marge lenings teen jou beleggings beteken dat you8217re betaal rente. Jou uiteindelike doel is om geld te maak, en die betaling van rente eet in jou profits. What is my koopkrag As jy 'n marge rekening met 2000 of meer van die aandele in dit, kan jy geld leen van TradeKing om addisionele beleggings te maak. Rente (wat daagliks bereken, maandelikse gedebiteer) word aangekla wanneer effekte gekoop met behulp van marge. Die koopkrag veld in die skerm's toon die totale waarde van marginable sekuriteite wat jy kan koop met jou eie geld en die geld wat jy kan leen van TradeKing, gegewe die aandele wat jy in jou rekening. Hierdie kliënt, byvoorbeeld, net gedeponeer 10,000 in haar rekening: Sy kan marginable voorraad aan te koop ter waarde van 20,000, opsies ter waarde van 10,000, of sy kan eenvoudig trek die 10.000 sy net gedeponeer. Omdat sy nie enige geld geleen het uit TradeKing, het sy volle 100 aandele in haar rekening. Nie alle sekuriteite marginable: opsies en pennie voorraad - byvoorbeeld - is nie marginable sekuriteite. Jy kan enige ekstra kontant wat deur jou koopkrag gebruik om opsies en pennie voorraad te koop. Maar enige opsie of pennie voorraad in jou rekening sal nie verhoog jou koopkrag as hulle nie kan gebruik word as kollateraal vir geld geleen. Wanneer jy marginable sekuriteite te koop, kan TradeKing algemeen leen jy soveel geld as wat jy in die rekening gedeponeer, of die helfte van die markwaarde van marginable sekuriteite wat jy in jou rekening. Op hierdie manier, 50 van die waarde van die sekuriteite wat jy koop sal gekoop word met behulp van geld wat jy geleen uit TradeKing. Indien die waarde van 'n belegging gekoop met geld geleen (op marge) verminder, sal jou aandele ook afneem. TradeKing sal oor die algemeen laat jou aandele tot so laag as 30 gaan voor julle sal vereis dat meer fondse te deponeer. Om die huidige vereistes marge en huidige Rentekoerse kyk, klik hier. Dag handel koopkrag As jy betrokke raak in die dag handel (as jy vier of meer vee of opsies dag-ambagte te voer binne 'n tydperk van vyf dae in 'n marge-rekening), vereistes en koopkrag berekeninge verskil en 'n bietjie meer ingewikkeld. Hier is waar jy al die reëls met betrekking tot dag handel kan leer: Klik Here. optionsXpress, Inc. maak geen belegging aanbevelings en maak nie voorsiening finansiële, belasting of regsadvies. Inhoud en gereedskap word vir opvoedkundige en inligting doeleindes. Enige stock, opsies, of futures simbole vertoon is slegs vir illustratiewe doeleindes en is nie bedoel om 'n aanbeveling aan 'n bepaalde sekuriteit te koop of te verkoop uit te beeld. Produkte en dienste wat bedoel is vir VS kliënte en mag nie beskikbaar of aangebied in ander jurisdiksies wees. Aanlyn handel het inherente risiko. Stelsel reaksie en toegang tye wat kan wissel as gevolg van marktoestande, prestasie-stelsel, volume en ander faktore. Opsies en termynkontrakte behels risiko en is nie geskik vir alle beleggers. Lees Eienskappe en risiko's van gestandaardiseerde Options en Risiko-Openbaringsverklaring vir termynkontrakte en opsies voor handel, wat beskikbaar is deur te bel 888.280.8020 of 312.629.5455 ook. 'N belegger moet hierdie en addisionele risiko's voordat handel te verstaan. Charles Schwab amp Co Inc en optionsXpress, Inc. afsonderlike maar geaffilieerde maatskappye en filiale van die Charles Schwab Corporation. Makelaarsloon produkte word aangebied deur Charles Schwab amp Co., Inc. (lid SIPC) (Schwab) en optionsXpress, Inc. (lid SIPC) (optionsXpress). Vir meer inligting oor hoe optionsXpress gebruik en beskerm jou persoonlike en rekening inligting, lees asseblief ons Privaatheidsklousule Kennisgewing. afskrif 2012 optionsXpress, Inc. Alle regte voorbehou. Lid SIPC.